배재규 대표 추천 ETF 구성 종목과 수익률 분석

배재규 한국투자신탁운용 대표가 직접 설계하거나 공개 추천한 ETF 3종의 구성종목과 수익률을 검증된 수치로 정리했습니다. ACE 글로벌반도체TOP4 Plus(446770)·TIGER 미국테크TOP10 INDXX(381170)·ACE 미국빅테크TOP7 Plus(465580) 모두 연금저축·IRP 계좌에서 매수 가능합니다. 수익률은 시점마다 달라지므로 투자 전에 각 운용사 공식 페이지에서 최신 수치를 반드시 재확인하세요.

투자 주의 고지: 이 글은 정보 제공 목적으로 작성됐습니다. 특정 ETF의 매수·매도를 권유하거나 수익을 보장하지 않습니다. 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 투자 손실의 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다. 수익률 수치는 조회 시점에 따라 달라지므로 투자 전 공식 홈페이지에서 최신 수치를 확인하세요.

ETF 3종 핵심 비교 한눈에 보기

항목 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus TIGER 미국테크TOP10 INDXX ACE 미국빅테크TOP7 Plus
종목코드 446770 381170 465580
운용사 한국투자신탁운용 (ACE) 미래에셋자산운용 (TIGER) 한국투자신탁운용 (ACE)
상장일 2022년 11월 15일 2021년 4월 9일 2023년 9월 12일
기초지수 Solactive Global Semiconductor TOP4 Plus Indxx US Tech Top 10 Index Solactive US Big Tech TOP7 Plus
투자 대상 글로벌 반도체 4개 분야 TOP 기업 나스닥 상장 기술주 시총 상위 10개사 미국 M7 빅테크 + 추가 3개사
총 보수 연 0.45% 연 0.07% 연 0.30%
순자산 1조 27억 원 돌파 (2026년 2월) 4조 1,247억 원 (2026년 1월) 약 3,000억 원 수준
환율 노출 환노출 (달러 영향 있음) 환노출 (달러 영향 있음) 환노출 (달러 영향 있음)
연금계좌 매수 연금저축·IRP·ISA 가능 연금저축·IRP·ISA 가능 연금저축·IRP·ISA 가능

① ACE 글로벌반도체TOP4 Plus (446770)

배재규 대표가 가장 직접적으로 설계·홍보한 대표 상품입니다. 반도체 산업을 메모리·비메모리·파운드리·반도체장비 4개 카테고리로 분류하고 각 분야 글로벌 1위 기업에 20% 내외씩 집중 투자합니다. 카테고리별 1위 4개 종목이 총 비중의 80%를 차지하고, 나머지 6개 기업이 20% 내에서 동일가중으로 구성됩니다.

구성 종목 (2025년 11월 14일 기준 / 공식 보도자료 출처)

순위 종목명 분야 편입 비중 국적
1위 SK하이닉스 (000660) 메모리 반도체 26.22% 한국
2위 ASML (ASML) 반도체 장비 19.08% 네덜란드
3위 엔비디아 (NVDA) 비메모리 반도체 18.61% 미국
4위 TSMC (TSM) 파운드리 17.33% 대만
5~10위 브로드컴·삼성전자·어플라이드머티어리얼즈·램리서치·인텔·AMD 등 각 분야 2~3위 나머지 약 18.76% 동일가중 미국·한국
삼성전자 비중 대폭 축소 — 2024년 리밸런싱 핵심: 이 ETF는 2024년 리밸런싱을 통해 삼성전자 비중을 대폭 줄이고 SK하이닉스를 1위로 올렸습니다. HBM 공급 지연 이슈가 있는 삼성전자 대신 엔비디아 HBM 독점 공급사인 SK하이닉스를 메모리 카테고리 1위로 재편한 결과입니다. 이 결정이 2025년 수익률 1위의 주요 요인으로 평가받고 있습니다.

수익률 (2025년 11월 14일 기준)

기간 수익률 비고
1년 수익률 76.05% 국내 반도체 ETF 50개 평균(69.20%) 상회
3년 수익률 336.75% 레버리지 제외 국내 반도체 ETF 중 1위
상장 이후 누적 약 215%+ 2022년 11월 상장 / 주가 3만 원대 진입(2025년 기준)
52주 고가/저가 63,140원 / 19,995원 변동폭 주의 (고점 대비 약 52% 저가 발생)

② TIGER 미국테크TOP10 INDXX (381170)

미래에셋자산운용이 운용하는 상품으로, 배재규 대표가 "S&P500보다 나스닥"이라고 강조할 때 비교 기준으로 자주 언급하는 나스닥 기술주 대표 ETF입니다. 나스닥 상장 기술 기업 중 시가총액 상위 10개사에 투자하며, 3~6~9~12월 연 4회 종목을 재검토해 시총 12위 이하로 밀리면 교체합니다. 국내 미국 빅테크 ETF 중 순자산 1위(4조 원대) 상품입니다.

구성 종목 (2025년 하반기 기준 / 시총 변동에 따라 수시 변경)

종목명 분야 비고
엔비디아 (NVDA) AI 반도체·GPU AI 가속기 시장 80%+ 점유 / 최근 시총 1~2위 경쟁
마이크로소프트 (MSFT) 클라우드·AI (Azure·Copilot) 글로벌 시총 최상위권
애플 (AAPL) 소비자 기기·iOS 생태계 Apple Intelligence AI 기능 탑재 강화
알파벳 (GOOGL) 검색·유튜브·Google Cloud Gemini AI 모델 공개 후 반등
아마존 (AMZN) 전자상거래·AWS 클라우드 AWS AI 인프라 투자 급증
메타 (META) SNS·메타버스·AI Llama AI 모델 / 광고 수익 급성장
테슬라 (TSLA) 전기차·자율주행·에너지 FSD·로봇택시 기대감 반영
브로드컴 (AVGO) 네트워킹 반도체·AI ASIC 구글·메타 맞춤형 AI칩 공급
어도비 (ADBE) 크리에이티브 소프트웨어·AI Firefly AI 생성 도구 탑재
텍사스인스트루먼트 (TXN) 또는 시총 10위권 기업 아날로그 반도체 시총 순위에 따라 교체 가능 / 분기마다 재검토
종목 구성 주의 — 분기마다 바뀝니다: TIGER 미국테크TOP10 INDXX는 나스닥 시총 상위 10개사 기준이기 때문에 엔비디아·브로드컴처럼 시총이 급등한 종목은 비중이 올라가고, 상대적으로 밀린 종목은 자동 교체됩니다. 실제 현재 구성은 미래에셋 TIGER ETF 공식 홈페이지 → [자산 구성] 탭에서 최신 PDF로 확인하는 것이 가장 정확합니다.

수익률 (2025년 10~11월 기준)

기간 수익률 비고
1년 수익률 약 30~40%대 시점별 상이 / 52주 고가 31,805원·저가 17,950원
연초 이후 (2023년 기준) 50.79% 2023년 기준 국내 전체 해외주식형 ETF 수익률 1위
총 보수 0.07% 3종 중 가장 낮은 보수 / 순자산 4조 원대로 유동성 최고
52주 고가/저가 31,805원 / 17,950원 변동폭 주의

③ ACE 미국빅테크TOP7 Plus (465580)

M7(매그니피센트 7 — 애플·마이크로소프트·알파벳·아마존·엔비디아·테슬라·메타)에 전체 비중의 95%를 집중하는 상품입니다. 상위 1~5위 기업을 15% 내외, 6~7위 기업을 10% 내외로 편입하고 8~10위권 기업 3개를 동일 비중으로 나머지 5%를 채웁니다. 2023년 9월 상장한 신생 ETF지만 1년 만에 약 2,020억 원의 자금이 순유입됐습니다.

구성 종목 (2024년 2월 15일 기준 / 서울경제 보도자료 출처)

종목명 편입 비중 분야 구분
엔비디아 (NVDA) 19.08% AI 반도체·GPU M7 (1~5위권)
아마존닷컴 (AMZN) 15.85% 전자상거래·AWS M7 (1~5위권)
마이크로소프트 (MSFT) 15.35% 클라우드·AI M7 (1~5위권)
알파벳 (GOOGL) 14.74% 검색·유튜브·클라우드 M7 (1~5위권)
애플 (AAPL) 14.35% 소비자 기기·iOS M7 (1~5위권)
메타플랫폼스 (META) 11.96% SNS·AI M7 (6~7위권)
테슬라 (TSLA) 7.56% 전기차·자율주행 M7 (6~7위권)
브로드컴 (AVGO) 1.94% 네트워킹 반도체 8~10위권 (동일가중)
AMD (AMD) 1.86% CPU·AI 반도체 8~10위권 (동일가중)
어도비 (ADBE) 1.60% 크리에이티브 소프트웨어 8~10위권 (동일가중)
비중은 시점마다 달라집니다: 위 비중은 2024년 2월 서울경제 보도 기준입니다. 이후 엔비디아·메타의 주가 급등으로 현재는 비중이 크게 변경됐을 가능성이 높습니다. 특히 8~10위권 종목(브로드컴·AMD·어도비)은 시총 순위 변동에 따라 교체될 수 있습니다. 최신 비중은 반드시 ACE ETF 공식 홈페이지(aceetf.co.kr → 465580)에서 확인하세요.

수익률

기간 수익률 비고
상장 이후 5개월 수익률 19.98% 2024년 2월 기준 / 같은 기간 나스닥100(16.47%)·S&P500(12.07%) 초과
1년 수익률 (레버리지형 기준) 66.63% ACE 미국빅테크TOP7 Plus 레버리지(합성) 465610 기준 / 일반형과 다름
총 보수 0.30% M7 집중 상품 중 합리적 수준
분배금 미지급 분배금 없이 전액 재투자되는 구조

3종 ETF 투자 성격 비교 — 어떤 상품이 나에게 맞나

투자 성향 추천 ETF 이유
반도체 공급망에 집중하고 싶다 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus (446770) 메모리·비메모리·파운드리·장비 4분야 분산 / 배재규 핵심 설계 상품 / 3년 수익률 반도체 ETF 1위
나스닥 빅테크 전체에 분산 투자하고 싶다 TIGER 미국테크TOP10 INDXX (381170) 국내 미국 기술주 ETF 순자산 1위(4조 원) / 총보수 0.07%로 가장 저렴 / 유동성 최고
M7 빅테크에 최대한 집중 투자하고 싶다 ACE 미국빅테크TOP7 Plus (465580) M7 비중 95% 집중 / 총 10개 종목으로 단순 구성 / 1년 만에 자금 2,020억 원 순유입
비용을 가장 최소화하고 싶다 TIGER 미국테크TOP10 INDXX (381170) 총보수 연 0.07% — 3종 중 최저 / 순자산 규모도 가장 커 운용 안정성 높음
한국 기업(SK하이닉스)도 함께 담고 싶다 ACE 글로벌반도체TOP4 Plus (446770) SK하이닉스 26% 편입 / 한국·미국·대만·네덜란드 글로벌 반도체 공급망 분산 효과

자주 묻는 질문 (FAQ)

3종 ETF를 모두 사면 안 되나요? 중복 종목이 많아 보여서요.

엔비디아·마이크로소프트·애플 등 일부 종목이 세 ETF 모두에 편입돼 있습니다. 446770은 반도체 공급망, 381170·465580은 나스닥 빅테크 중심으로 성격이 다르지만, 셋을 동시에 보유하면 엔비디아·빅테크 집중도가 과도해질 수 있습니다. 본인 투자 철학에 따라 1~2개로 집중하는 것이 포트폴리오 관리에 유리합니다.

총보수 0.45%인 446770보다 0.07%인 381170이 더 유리하지 않나요?

보수만 보면 381170이 유리하지만 추종 지수가 다릅니다. 446770은 반도체 공급망 4분야 집중 상품이고, 381170은 나스닥 시총 10위권 전반입니다. 10년 보유 시 0.38%p 보수 차이는 누적으로 3~4%p 차이가 날 수 있습니다. 단, 수익률 방향성이 다르기 때문에 보수보다 전략 적합성을 우선 판단하세요.

수익률 수치가 이 글과 다르게 나오는데, 어느 것이 맞나요?

수익률은 조회 기준일·배당금 재투자 여부·원화 환산 여부에 따라 수치가 달라집니다. 이 글의 수치는 각 공개 기준일 기준이므로 현재와 다를 수 있습니다. 가장 정확한 최신 수치는 ACE ETF(aceetf.co.kr)와 TIGER ETF(tigeretf.com) 공식 홈페이지에서 확인하세요.

연금저축 계좌에서 3종 ETF를 매수할 때 세금은 어떻게 되나요?

연금저축·IRP 계좌 내에서 매매차익·분배금에 대한 세금은 수령 시점까지 과세이연됩니다. 연금으로 수령하면 3.3~5.5% 저율 과세, 중도 해지하면 16.5%가 부과됩니다. 일반 계좌에서 매수 시 매매차익·분배금에 15.4% 세금이 즉시 부과되므로 연금 계좌 활용이 유리합니다.

마무리

배재규 대표가 설계하거나 직접 추천한 ETF 3종은 각각 성격이 다릅니다. 446770은 반도체 공급망 4분야 집중, 381170은 나스닥 기술주 시총 기반 분산, 465580은 M7 빅테크 집중이 핵심입니다. 모두 연금저축·IRP 계좌에서 매수 가능하며 배재규 대표의 권고대로 월 적립식 + 10년 이상 보유 전략에 적합한 상품들입니다. 투자 전 반드시 각 운용사 공식 홈페이지에서 최신 구성종목과 수익률을 확인하세요.

ETF 3종 핵심 요약

446770 ACE 반도체TOP4 메모리(SK하이닉스 26%) + 장비(ASML 19%) + 비메모리(엔비디아 19%) + 파운드리(TSMC 17%) / 총보수 0.45% / 3년 수익률 337% 반도체 ETF 1위 / 1년 76% / 순자산 1조 원 돌파 / 상장 2022.11

381170 TIGER 테크TOP10 나스닥 시총 상위 10개사: 엔비디아·마이크로소프트·애플·알파벳·아마존·메타·테슬라·브로드컴·어도비 등 / 총보수 0.07%(3종 최저) / 순자산 4조 원(3종 최대) / 분기 4회 리밸런싱 / 상장 2021.04

465580 ACE 빅테크TOP7 M7 비중 95%: 엔비디아(19%)·아마존(16%)·MS(15%)·구글(15%)·애플(14%)·메타(12%)·테슬라(8%) + 브로드컴·AMD·어도비 각 약 2% / 총보수 0.30% / 분배금 없음 / 상장 2023.09

공통 사항 3종 모두 연금저축·IRP·ISA 계좌 매수 가능 / 환노출(달러 환율 영향 있음) / 월 적립식 + 10년 이상 보유 전략 적합 / 최신 구성종목·수익률은 aceetf.co.kr / tigeretf.com 공식 확인 필수

성향별 선택 반도체 공급망 집중 → 446770 / 보수 최저·유동성 최대 → 381170 / M7 극집중 → 465580 / 한국 기업 포함 원할 경우 → 446770(SK하이닉스 26%)